菊地 紗織

「知っているか知らないかで、お金の未来は変わる。」 保険・社会保障・資産形成・家計・老後資金などをまとめて整理。 「守る」「貯める」「増やす」「楽しむ」のバランスを考えながら、その人のライフプランに合わせてお金全体を設計します。 ⭐︎提供する価値 一つひとつのお金の問題ではなく、人生全体を見ながら「今やるべきこと」を整理できる。

「貯めるだけじゃなく、お金にも働いてもらいたい」 • NISA・iDeCoなどの制度活用 • 投資信託・株式・債券などの基本 • 長期的な資産形成 • 老後資金の準備 • ライフプランに合わせた資産形成の考え方 ⭐︎提供する価値 「いくら貯めればいい？」を整理し、目的に合わせたお金の準備方法を考えます。

「今の保険、本当に自分に合ってる？」 • 今加入している保険の整理・見直し • 必要保障額の確認 • 医療・がん・死亡・介護などの保障設計 • 結婚・出産・子育てなどライフステージに合わせた保障 • 社会保障制度を踏まえた「必要な保障」の考え方 ⭐︎提供する価値 「なんとなく入っている保険」を整理し、必要な保障と不要な保障を分かりやすくします。

「老後、どのくらいお金が必要？」 - 老後の生活費シミュレーション - 公的年金を踏まえた資金計画 - 老後に向けた資産形成 - 住宅・教育・老後など、大きな支出の整理 - 「今も楽しみながら、将来にも備える」バランスづくり ⭐︎提供する価値 将来の「なんとなく不安」を数字にして、今からできる準備を明確にします。

「同じ生活をするなら、もっとお得に。」 - ポイントの貯め方・使い方 - クレジットカードの活用 - マイル活用 - 日常生活でのポイント最適化 - 貯めたポイントを旅行や生活に活かす方法 ⭐︎提供する価値 「使うお金」を上手に活用して、無理なく家計のゆとりをつくる。